Malgré le contexte d’incertitude actuelle et les multiples crises récentes, le nombre de personnes intéressées par le trading croît. C’est bien que l’attrait pour les marchés financiers ne diminue pas, et y investir son épargne offre des perspectives de gains très importantes. Il ne faut tout de même pas oublier les risques, qui sont également importants.
Devenir trader indépendant demande un minimum de préparation, afin d’être capable de bien gagner sa vie et de ne pas perdre tout son capital. Cet article vise à vous présenter tout ce que les débutants dans le trading doivent savoir pour bien y débuter.
Nos 19 conseils aux débutants en trading pour devenir de bons traders
Voici nos 19 conseils à suivre par les débutants en trading qui souhaitent se lancer et devenir de bons traders.
Choisissez votre courtier avec soin
Le courtier est l’intermédiaire par lequel le trader peut négocier des titres : il reçoit ses ordres et les exécute. En général, le trader indépendant utilise les services d’un courtier (en anglais broker) en ligne.
La qualité du courtier influence donc fortement l’activité du trader :
- Les prix et conditions d’accès : le dépôt minimal pour l’ouverture du compte ou encore les différents frais exigés doivent être comparés. Par exemple, les spreads et commissions viennent en diminution de tous les gains et du capital investi. Il faut s’assurer de la compétitivité des conditions commerciales de votre courtier.
- Les plateformes et fonctionnalités : la qualité des outils d’analyse, les types de graphiques ou encore le type d’ordres sont des éléments cruciaux pour le trader. Ils varient pourtant d’un broker à l’autre, mais aussi d’une plateforme à l’autre. Les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5 par exemple sont différentes entre elles et des plateformes natives de certains courtiers.
- Les types de titres : adoptez un courtier qui vous donne accès à tous les titres que vous voulez négocier (crypto-monnaies, devises, forex, actions, etc.)
Il existe un large choix de brokers sur le marché. Certains sont généralistes et offrent quasiment toutes les catégories d’actifs à trader. D’autres sont spécialistes, permettant de trader une catégorie d’actifs en particulier ou principalement : le Forex, les crypto-monnaies, les CFD en général, etc.
Établissez un plan de trading
Il existe des milliers de titres sur des dizaines de places financières, avec des cours fluctuants. Face à cette diversité presque sans limites, il est important d’avoir un plan de trading pour mieux gérer son temps et ses moyens. Il est difficile pour un débutant de faire des progrès dans le trading en suivant uniquement son instinct ou le hasard.
Définissez bien votre capital de départ
Lorsque vous voulez débuter en trading, vous devez mettre de côté un montant qui vous servira de capital. C’est ce capital qui permettra de financer vos premières transactions. Il n’existe pas de montant standard pour débuter en trading. Mais votre capital de départ doit vous permettre de progresser sans devoir investir encore de votre épargne. Il doit être adapté à votre patrimoine et à vos objectifs.
Fixez-vous des objectifs clairs et atteignables
Le débutant en trading pour bien commencer précise les objectifs qu’il veut atteindre sur la durée. Même s’il débute dans le métier, il est crucial d’avoir des objectifs clairs. Ils peuvent couvrir les questions suivantes :
- Pourquoi se lancer dans le trading ? Pour compléter ses revenus ou alors en faire sa source principale de revenu ?
- Quels sont les objectifs en termes de gains mensuels ?
- Dans quel horizon ces objectifs seront-ils atteints ?
Appliquez les règles de money management
Réussir dans le trading demande d’avoir une expertise qui permet de faire des tradings gagnants, mais aussi de savoir bien gérer son capital. Le money management consiste en un ensemble de règles qui permettent au trader de gérer efficacement son capital sur le long terme. Par exemple définir le pourcentage du capital à investir dans chaque position ou alors fixer le niveau d’exposition maximal à supporter. L’importance du money management est surtout d’éviter de perdre des parts importantes lors d’une série de trades négatifs.
Soyez discipliné
Le trading est un métier assez dynamique, vous serez naturellement amené à effectuer un nombre important d’opérations. Les anticipations issues des analyses du trader peuvent conduire à des trades perdants. Mais la discipline doit être maintenue, il ne faut pas se disperser. Il est important sur le long terme de maintenir les stratégies et les activités planifiées. Indépendamment des outils d’analyses et des styles de trading, un trader sans discipline ne pourra pas faire croître durablement son capital.
Utilisez l’effet de levier avec prudence
L’effet de levier est un outil important dans le trading. Utilisé notamment pour les CFD, il permet d’augmenter son exposition au-delà du capital investi. En cas de trade gagnant, l’effet de levier démultiplie les gains. Mais il faut l’utiliser avec beaucoup de prudence. Le niveau de risque auquel il expose est très élevé, et difficile à maitriser pour un débutant. Car les pertes occasionnées par l’usage de l’effet de levier dépassent souvent le capital investi (dans la position), voire tout le capital en compte du trader. Le risque de perte totale du capital sur un trade est non négligeable.
Sachez couper les pertes
Les traders débutants doivent mettre un grand soin à la protection de leur capital. Les variations des cours peuvent faire passer une position d’une perte virtuelle à un gain probable. Mais il est important de se fixer un niveau de perte maximale, notamment par l’usage des ordres stop loss. Ils permettent de couper les pertes à un niveau prédéfini.
Gardez votre sang froid
Note à tous les débutants en trading : vos émotions seront mises à rude épreuve. L’importance des enjeux financiers combinée à la volatilité des marchés est une source de stress. Et ce stress peut engendrer des décisions contre-productives. Notre conseil est donc de garder votre sang-froid en permanence. Vous aurez de meilleures chances d’éviter les moments d’hystérie collective et de faire des choix profitables.
Sécurisez vos gains
De la même façon qu’il faut couper ses pertes, il est conseillé à un trader débutant de sécuriser ses gains, qu’ils soient de gains potentiels ou définitifs. Par exemple, si vous pariez sur la hausse d’un titre que vous venez d’acquérir, et que le prix objectif que vous avez fixé est atteint, vous pouvez :
- Clôturer la position et empocher vos gains.
- Si la tendance haussière continue, mettre en place des ordres automatiques take profit de plus en plus haut, de sorte à être protégé en cas d’inversion de la tendance.
De plus, une autre façon de sécuriser vos gains est de ne pas augmenter votre capital à investir simplement au fil des gains. Conformément à vos objectifs, retirez les bénéfices obtenus.
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Tradez avec de l’argent dont vous n’avez pas immédiatement besoin
Ce conseil est lié tant au montant qu’à l’origine des fonds avec lesquels vous constituez votre capital de départ dans le trading. Les sommes mobilisées ne doivent pas être telles que votre style de vie au quotidien ou vos projets à court terme ne soient pas mis en péril par des pertes dans le trading. Aussi, il vaut mieux éviter avec l’argent issu directement du dernier salaire, d’une caution ou alors l’argent de la dette.
Consacrez du temps à l’apprentissage
Un trader ne doit jamais cesser d’apprendre. Cette recommandation est évidente lorsque vous venez de débuter. Même si elle est ouverte sans exigence de diplôme, le trading indépendant n’en est pas moins une activité professionnelle qui nécessite des savoirs et des compétences. Les principes de l’analyse technique et graphique, l’analyse économique, la prise en main des plateformes de trading, la compréhension des produits financiers… toutes ces thématiques demandent un temps d’apprentissage, afin d’être bien assimilées. Le processus de formation du trader est virtuellement illimité. Même après des années, des changements dans la structure du l’économie mondiale ou des marchés financiers peuvent nécessiter de nouvelles connaissances à acquérir.
Cherchez à gagner en expérience
Les grands traders à succès peuvent présenter plusieurs facteurs ou attitudes comme sources de leurs acquis. Mais de façon générale, l’expérience est un atout sûr pour toute personne qui espère réussir dans le trading. Il s’agit donc pour le trader débutant d’être conscient des bénéfices de la répétition. Les ressources qui permettent au trader de faire les meilleurs choix sur le marché s’améliorent avec la pratique : l’intuition, la maitrise des outils techniques ou encore la lecture de l’actualité économique.
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Gardez à l’esprit la liaison entre la rentabilité et le risque
La rentabilité et le risque sont liés (positivement). Ce principe est l’une des bases de la finance, et il faut le garder à l’esprit pour bien débuter en trading. Parmi les titres financiers, ceux négociés par le trader (des produits spéculatifs) sont souvent plus rentables que les produits d’investissement classique. Ils sont aussi plus risqués.
Plus un produit ou une position sont potentiellement rentables, plus ils seront risqués.
Parmi les produits classiques d’investissement en bourse, il y a les bons du Trésor, les actions, les obligations, ou encore les livrets d’épargne. Ces derniers présentent aussi des risques bien plus faibles. Ainsi, acheter des actions en bourse est moins risqué que le trading de CFD actions.
Soyez patient
Bien débuter en trading demande d’apprendre à être patient. Savoir gérer le temps est un atout sur plusieurs aspects. De façon générale, la courbe de croissance des profits du trader croit faiblement pendant ses débuts. Elle peut même être négative pendant un moment. Aussi, la patience permet de mieux gérer un trade dans toutes ses étapes : identification du signal d’entrée, suivi de la position et fermeture.
Ne soyez ni surmené ni obsédé
Il est conseillé de ne pas trader en permanence. Aérez votre emploi du temps et votre cerveau. Il peut s’agir de poses pendant la journée de trading ou alors de journées dans la semaine pendant lesquelles vous ne tradez pas. Au-delà de ces indications, s’il arrive que vous fassiez face à un moment stressant, comme une série de pertes, évitez de vous forcer à plus de temps sur les écrans pour analyser et faire encore plus de trades.
Analysez minutieusement vos opérations passées de Trading
Ce conseil est assez explicite. Une des activités qui permet de progresser dans le trading est une analyse historique de ses activités de trading.
Il s’agit d’examiner plusieurs éléments à postériori. Cela permet de trouver des pistes d’améliorations. Il s’agit des éléments comme son historique de performances, ses stratégies, l’efficacité des outils employés, la gestion du risque ou le money management.
Ne copiez jamais un trader qui n’a pas fait ses preuves
Le trading est une communauté dans laquelle l’information circule sous diverses formes. Des experts analystes publient des rapports, et les traders échangent leurs anticipations et leurs stratégies. Il existe même des outils de copy trading qui permettent de faire du trading passif en reproduisant simplement les trades provenant d’un signal. Avant de suivre un signal ou de copier les instructions ou trades, assurez-vous que votre source dispose de la crédibilité nécessaire en termes d’expérience et de performances.
Ne tradez jamais des produits que vous ne maîtrisez pas
Ce conseil vaut pour les produits comme pour les stratégies ou outils. Il est possible qu’une tendance forte ou des recommandations vous incitent à trader des produits spécifiques, parfois avec des méthodes préétablies. Rappelez-vous que vous êtes le seul responsable des pertes sur votre capital, et faites vos propres études et analyses.
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Principes et bases du trading
Le trading désigne le négoce des produits financiers sur les marchés dans le but d’obtenir des plus-values. C’est une activité professionnelle exercée par le trader. Concrètement, il s’agit d’effectuer de façon répétitive des opérations d’achats et de ventes de titres / actifs cotés sur des places financières, en anticipant leur évolution et en gérant un capital limité.
Le trading peut être exercé de deux principales manières :
- Comme salarié d’une institution financière. Ici le trader est recruté sur la base de compétences soutenues par des diplômes universitaires. Il gère un capital qui ne lui appartient pas, étant soit la propriété de la société qui l’emploie soit des clients de cette société.
- Comme trader indépendant. Cette voie est celle empruntée par ceux qui veulent débuter dans le trading à leur propre compte. Ils négocient à partir de leur propre capital.
Dans cette dernière catégorie, démarrer comme trader indépendant nécessite de façon pratique :
- Installer une station de travail disposant d’une connexion internet de qualité ;
- Disposer d’un capital suffisant. Le capital minimum exigé par le courtier. Mais ce capital doit généralement être supérieur à ce minimum. Il doit vous permettre de bien débuter, de prendre des positions qui peuvent vous rapporter un gain probable considérable et de prendre assez de positions. 500 € est un bon capital pour débuter le trading.
- Ouvrir un compte chez un broker en ligne qui agira comme intermédiaire du trader sur les marchés. Il agira aussi parfois comme contrepartie des transactions du trader pour certains actifs.
Trading et fonctionnement des marchés
Une place boursière est organisée en compartiments sur lesquels sont émis des titres financiers qui sont échangés entre vendeurs et acheteurs. Ces titres sont à la base des contrats qui permettent le financement des États et des entreprises, l’échange de devises ou l’achat de matières premières. Les marchés ont développé à partir de ces derniers d’autres titres dérivés de ceux-là, pour des besoins de couverture ou de spéculation.
Tous ces titres sont cotés avec une valeur qui évolue dans le temps selon l’offre et la demande. Un titre évolue à la hausse ou à la baisse en fonction d’un important nombre d’autres facteurs.
Le trader ne s’intéresse à ces titres que dans un but spéculatif. Il cherche à anticiper leur évolution. Son but est de faire des opérations d’achat et de vente dont le solde final est bénéficiaire pour lui. C’est ainsi qu’il obtient son revenu.
